Innovation en assurance : Comment Zoho One aide les agences à garder une longueur d'avance

On peut dire beaucoup de choses sur le secteur local de l'assurance : une chose est sûre, c'est qu'il occupe une place prépondérante dans notre économie, qu'il brasse d'énormes quantités d'argent et qu'il est brutalement compétitif.

Pourtant, ce secteur semble tristement sous-équipé pour mener à bien son important travail.  Les contraintes que leur impose leur technologie (ou l'absence de technologie) ne sont pas anodines.  Le travail redondant qui détruit l'âme, les processus sujets aux erreurs et le risque de voir des projets "passer à travers les mailles du filet" sont autant de réalités liées au fait de travailler avec un ensemble d'outils disparates qui ne se parlent pas entre eux.

Cela ne signifie pas que les professionnels qui travaillent dans le secteur de l'assurance sont paresseux, inefficaces ou quoi que ce soit de ce genre.  Ils font simplement partie d'un système qui est devenu ce qu'il est aujourd'hui - les vieilles habitudes ont la vie dure, et il faut beaucoup de temps et d'efforts pour changer le cap d'un navire colossal, par rapport à un hors-bord ou à un jet-ski, par exemple.  D'autres industries de la vieille école sont encore ancrées dans les systèmes informatiques des années 90 - oui, l'industrie automobile, c'est à vous que je m'adresse - mitalisé sur l'énorme lacune qui existe sur ce marché et ont développé des systèmes "à l'emporte-pièce" avec des niveaux d'utilité variables.

Ces solutions ont connu un certain succès sur le marché, mais n'ont pas été suffisamment transformatrices pour étancher la soif de progrès des courtiers avant-gardistes.

Un nombre croissant d'entreprises d'assurance sont arrivées à la conclusion que les systèmes à leur disposition leur semblaient petits et restrictifs, et elles se sont tournées de plus en plus vers Cloud Lion.

L'une de ces entreprises est AIM (Avon Insurance Management) Insurance, une entreprise familiale dont le siège se trouve à Burlington, en Ontario, et qui possède trois autres bureaux dans la province. Le président d'AIM's,  Dan Avon  et son vice-président,,  Jay MacDonald  partagent une passion commune pour le sport automobile (supermotard).

partagent un amour pour le sport automobile (les super-motos en particulier) et souhaitent travailler avec la rapidité et la précision indispensables dans le monde de la course - et absentes du monde des courtiers d'assurance.

AIM a toujours eu une approche technologique avant-gardiste et voulait être au sommet de son art.  Ils savaient ce qu'ils voulaient, mais ne trouvaient personne pour le leur fournir.  

Ils voulaient des intégrations complexes, des automatisations hautement personnalisées et des connexions de données tierces sophistiquées - avec les validations et les mécanismes de sécurité nécessaires.  

La technologie qu'ils utilisaient à l'époque était meilleure que les feuilles de calcul, mais n'offrait pas la puissance et la liberté dont AIM avait besoin pour être efficace (un peu comme si l'on essayait de participer à une course de super-motos avec une voiture 12V PowerWheels).

Ils ont essayé de modifier les outils dont ils disposaient en travaillant avec des indépendants externes afin d'exécuter l'architecture qu'ils envisageaient - après plus d'un an de sang, de sueur et de larmes - ils sont arrivés à la conclusion que ces personnes ne les rapprocheraient jamais de la ligne d'arrivée.

AIM travaillait également avec une autre société de conseil qui utilisait une approche à l'emporte-pièce pour personnaliser Zoho CRM.  Bien que cette approche soit utile dans une certaine mesure pour certaines entreprises du secteur de l'assurance (du moins à court terme), ils se sont vite sentis frustrés par le manque d'expertise avec les autres applications Zoho et les limites que cela implique. Zoho CRM est formidable, mais on ne peut pas aller plus loin dans l'isolement.  Après tout, Zoho existe pour briser les silos, pas pour les créer.

être au top.  En tant que challenger, elle savait qu'il ne suffisait pas d'avoir un bon service et des professionnels dévoués - elle devait s'assurer un avantage technologique par rapport à ses concurrents.

Ce que nous avons fait :

Nous avons tout d'abord réalisé une intégration personnalisée, permettant à leurs clients d'effectuer des paiements de manière transparente grâce à un algorithme sur mesure.  Cette intégration a également permis d'automatiser les paiements fractionnés et le financement. Cette fonctionnalité n'était disponible dans aucun BMS (Broker Management System) à l'époque - ce qui a été un facteur majeur dans le choix d'AIM Insurance de travailler avec Cloud Lion.

Nous avons ensuite corrigé leur programme E&O (Errors and Omission) - nous avons construit un middleware sur mesure en utilisant Zoho Creator pour une plateforme majeure utilisée dans l'industrie de l'assurance - ce qui a permis de servir plus de 1000 clients en même temps.

Nous avons intégré cet intergiciel personnalisé à leur Zoho CRM et à leur Zoho Books, ce qui a ajouté encore plus de valeur à leur environnement global de solutions.

Nous avons également intégré la plateforme d'intergiciel à l'intégration financière précédente que nous avons construite - apportant la flexibilité des paiements continus à leur programme d'assurance erreurs et omissions.

Nous avons également intégré Zoho à plusieurs autres systèmes de gestion des bâtiments actuellement disponibles sur le marché canadien de l'assurance.

En vérité, nous avons fait (et continuons de faire) une foule d'autres choses intéressantes, mais nous ne voulons pas ennuyer le lecteur aux larmes ou donner des idées à d'autres personnes désireuses de profiter de notre expertise ;-)

*Mise à jour : nous sommes en train de centraliser toutes les données relatives aux clients et aux polices d'assurance sur une plate-forme unique, où les assureurs, les courtiers et les conseillers bénéficieront énormément de l'interconnexion jamais vue auparavant qui deviendra possible.  Une fois les données centralisées, des automatisations infinies seront possibles dans l'environnement natif de Zoho, ainsi que des analyses et des analyses décisionnelles.  Cela permettra d'atteindre une capacité de mise à l'échelle totalement nouvelle sur le marché canadien de l'assurance - appelez-nous dès maintenant pour faire partie de cette révolution.

Intégration IPFS - intégration des finances.